龙南法院发布两起“套路贷”典型案例

邹某龙等人诈骗罪一案

经龙南法院审理查明，2017年9月，李某俊（已判决）、刘某（已判决）出资运作“顺风贷”放贷平台，并陆续邀约、招募廖某炜、刘某晖、李某勋、邱某元（均已判决）等人，开始实施网络“套路贷”犯罪活动。2018年6月，李某俊、刘某邀约潘某丞（已判决）注册成立龙南嘉乐庇科技有限公司（以下简称嘉乐庇公司）等，以此为依托，陆续邀约、招募被告人李某龙、邹某龙、胡某祁等十二人从事放贷、催收等工作，先后非法运作“红蚁贷”、“有得花”放贷平台。2018年9月，刘某阳（已判决）利用风暴信息咨询有限公司（以下简称风暴公司），先后组织、招募黄某聪、钟某、廖某等九人（均已判决）专门从事催债工作。2018年10月，李某俊、刘某、刘某阳达成合作，由风暴公司负责为嘉乐庇公司催收贷款，共同实施犯罪活动。最终形成了以李某俊、刘某、刘某阳为首要分子，潘某丞、刘某晖、李某勋等九人为重要成员，廖某炜、黄某聪等十人为一般成员的恶势力犯罪集团。

根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度及悔罪表现，龙南法院以诈骗罪判处邹某龙、胡某祁等六名被告有期徒刑十年六个月至五年六个月不等，并处罚金人民币二十五万元至三万元不等。

唐某清等人诈骗罪一案

经龙南法院审理查明，2017年3月开始，沈某（另案处理）组织廖某（另案处理）、袁某斌（另案处理）、廖某鑫（已判决）等人在未经相关主管部门批准，未取得金融行业经营许可手续的情况下，利用“火马”等网络放贷平台，并邀约被告人唐某清、曾某文、许某波（已判决）等人在财务组负责审核放贷等业务；招募被告人金某泉、温某茂（已判决）、蔡某薪（已判决）等人负责催收等业务。借款过程中，被告人等虚构“额度高、低利息、手续简单”等信息，诱导被害人到“今借到、有凭证”等第三方平台签订与实际到账金额不符且年化利率为24%的虚假借条；诱导被害人填报并上传个人信息，筛选出符合条件的被害人；利用被害人急于用钱的心理和实际需要，以提额降息为诱饵，隐瞒周息高达30%的事实，引诱被害人同意借款期限为7天、周息为30%的高息借款，扣除30%的高息后放款。在借款到期后，被告人等使用电话轰炸、短信、微信滋扰、威胁、恐吓等方式以及催收外包形式对被害人及其亲朋好友进行暴力催收。最终形成了以沈某为首要分子，许某庆、廖某鑫等为重要成员，唐某清、曾某文、金某泉、许某波、温某茂、蔡某薪等为一般成员的恶势力犯罪集团。

根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度及悔罪表现，龙南法院以诈骗罪判处唐某清有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。以诈骗罪判处曾某文有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币十万元。以催收非法债务罪判处金某泉有期徒刑一年，并处罚金二万元。

套路贷具有严重的社会危害，一旦落入套路贷的陷阱，不仅财产会遭受损失，正常生活也会受到严重干扰。法官提醒广大群众远离套路贷，贷款时选择正规的银行或公司，遇到不法侵害，要学会运用法律武器保护自身合法权益。

【来源：江西赣州市中级人民法院】